Как банки блокируют счета граждан? Список критериев сомнительных операций будет раширен

Что произошло?

  • Центробанк изменит основания для блокировки счетов. 
  • Сейчас перечень сомнительных операций насчитывает больше 100 позиций. Если действия клиента подпадают под некоторые пункты, банк может отказать ему в проведении транзакций, приостановить ее или даже расторгнуть договор.
  • Перечень критериев не обновлялся в течение 8 лет с 2012 года.
  • Центробанк вместе с Росфинмониторингом хотят внести новые пункты и избавиться от устаревших, которые больше не актуальны.

Почему это важно?

  • Из списка подозрительных операций уйдут операции с высокой комиссией или заградительными тарифами (комиссия, которую банк берет при проведении сомнительной с его точки зрения операции).
  • Новым “подозрительным” критерием станет регулярное снятие наличных физическими лицами, если деньги поступают от компании или индивидуального предпринимателя.
  • Также в список подозрительных операций войдет отказ клиента банка от разовой операции или просьба закрыть счет и выдать деньги сразу после того, как у банка появятся вопросы по операциям.

Что будет дальше?

Пока предложения Центробанка оцениваются экспертами. Когда будут введены новые правила – пока неизвестно.